שלבי חיים — מה כדאי לבדוק בכל שלב
לכל שלב חיים יש קבוצת תחומי ביטוח שכדאי לבדוק. בחרו את השלב שאתם נמצאים בו, וקבלו מדריך מעשי עם צ'קליסט קונקרטי, טעויות נפוצות, ומה לקחת לפגישה איתנו.
משפחה צעירה
בני זוג בני 28–40, נשואים או בזוגיות יציבה, עם ילד אחד עד שלושה. שני בני הזוג עובדים — לרוב שכירים, לעיתים אחד מהם עצמאי. ייתכן שכבר יש דירה עם משכנתא או שאתם בדרך אליה. כל אחד מבני הזוג מביא איתו תיק ביטוח שלרוב נבנה לפ…
"אם קורה משהו לאחד מאיתנו — האם המשפחה תוכל להמשיך לתפקד כלכלית בלי שלב נוסף של קריסה?"
למדריך המלאמה כדאי לבדוק עכשיו
- ביטוח חיים לשני בני הזוג
- ביטוח בריאות פרטי לכל המשפחה
- אובדן כושר עבודה לכל אחד מבני הזוג
- ביטוח דירה — מבנה ותכולה
- ביטוח רכב — להתאים למצב המשפחתי
- בדיקת כפל ביטוח דרך הר הביטוח
צעדים מהירים שאפשר לעשות היום
- עדכנו מוטבים בפוליסות הקיימות
- פתחו חשבון בהר הביטוח
הורים טריים
הורה טרי או הורה שזה ילד שני או שלישי — תינוק עד גיל שנה–שנה וחצי בבית, ואחד מבני הזוג (לעיתים שניהם) בחל"ד או חזרה הדרגתית לעבודה. ההכנסה השוטפת לעיתים יורדת באופן זמני, ההוצאות גדלות (מעון, חיתולים, ציוד), והעייפות גבו…
"מה אני צריך לסדר עכשיו כדי שאם משהו יקרה — לי, לבן/בת הזוג, או לתינוק — המשפחה תהיה מכוסה?"
למדריך המלאמה כדאי לבדוק עכשיו
- עדכון מוטבים בכל פוליסות החיים
- ביטוח בריאות פרטי לתינוק
- בדיקת ביטוח החיים של שני ההורים
- ביטוח תאונות אישיות לילד
- אובדן כושר עבודה — בדיקה אחרי שינוי תעסוקתי
צעדים מהירים שאפשר לעשות היום
- כתבו את מספרי הפוליסות לתיקייה משותפת
- סמנו תאריך אחת לשנה לסקירה משפחתית
לפני משכנתא
זוג או יחיד בני 28–45, שלוש עד שש שנים אחרי כניסה לזוגיות, בתהליך של רכישת דירה ראשונה או דירה במעבר. אישור עקרוני התקבל, אולי כבר נחתם הסכם רכישה, ועכשיו מגיעה השיחה עם הבנק על ביטוח החיים והמבנה הנדרשים. ייתכן ששני בני…
"איך אני בטוח שהביטוח שאני לוקח דרך הבנק באמת מתאים לי — ושאני לא משלם יותר משאני צריך?"
למדריך המלאמה כדאי לבדוק עכשיו
- ביטוח חיים למשכנתא — דרך הבנק או חיצוני
- ביטוח חיים פוחת מול קבוע
- חלוקה בין בני הזוג
- ביטוח מבנה לדירה
- ביטוח חיים פרטי קיים — איך הוא משתלב
- אובדן כושר עבודה — נשכח, חשוב במיוחד עם משכנתא
צעדים מהירים שאפשר לעשות היום
- בקשו 3 הצעות חיצוניות לפני שחותמים על הבנק
- שמרו את הצעת הבנק בכתב לפני התשובה
גיל 50+
אישה או גבר בני 50–65, לרוב נשואים, עם ילדים בוגרים יותר (חלקם כבר עצמאיים, חלקם עוד בבית). מקום עבודה יציב, פנסיה במסלול קבוע, דירה — לרוב כבר ללא משכנתא או עם יתרת הלוואה קטנה. הוצאות שוטפות גדולות יותר על בריאות, פחות…
"מה מהביטוחים שאני משלם עליהם כבר 30 שנה עדיין רלוונטי לי, ואיפה יש פערים שלא חשבתי עליהם?"
למדריך המלאמה כדאי לבדוק עכשיו
- ביטוח סיעוד — אחרי שינויי 2026
- ביטוח מחלות קשות
- ביטוח מנהלים ישן מול חלופות חדשות
- סקירת ביטוח חיים — האם עדיין רלוונטי?
- ביטוח בריאות פרטי — בדיקת תוקף ועדכון
- סקירה מקיפה דרך הר הביטוח
צעדים מהירים שאפשר לעשות היום
- הוציאו דוח הר הביטוח עדכני
- אספו את כל הפוליסות הישנות לתיקייה אחת